什么是债券型基金,类型有哪些?

问题解答

以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定收益基金”。根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。

一般来说,债券型基金风险低,收益相对稳定,比较适合想要获取稳健回报,以长期投资心态参与的投资者。但在具体债券基金中又有不同的分类,那么,债基的分类依据有哪些?类型又有哪些呢?

首先,债券型基金的类型一:标准型、普通型和特定策略型。

1、标准债券型基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称“纯债基金”。

2、普通债券型基金则被很多投资者所熟悉,占债券基金总量的90%以上,其中可再细分为两类:可参与一级市场新股申购、增发等的称为“一级债基”;既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。

3、特定策略债券型基金,如南方中证50债券基金就属于此类。

其次,债券型基金的类型二:纯债、一级债和二级债。

1、纯债就是只投资债券市场的,不投资股市。如广发纯债债券A(270048)。

2、一级债可以用*高不超过20%的仓位投资股票一级市场和可转债,也就是说可以打新股。不过证监会新规不允许机构打新,所以一级债以后成为历史了。

3、二级债可以用*高不超过20%的仓位投资股票二级市场,也就是可以直接买卖股票。比如易方达安心债券A(110027)。

*后,债券型基金的类型三:固定杠杆封闭式分级债基、固定杠杆开放式分级债基、可变杠杆半开放式分级债基。

1、固定杠杆封闭式分级债基。该类分级债券基金A:B份额比例不变,AB分别上市交易,不可配对转换。

2、固定杠杆开放式分级债基。该类分级债券基金A:B份额比例不变,AB分别上市交易,可以配对转换。

3、可变杠杆半开放式分级债基。该类分级债券基金A份额不上市交易,定期开放申购赎回且净值归1,分级债券基金B份额上市交易,A:B份额比例根据A份额在开放日的申购赎回情况变化。

除了了解不同债券基金的投资范围外,投资者还须了解它们的收费规则。很多债券基金会分A/B类,或者A/B/C类。以富国收益增强债券为例,富国收益增强债券A收取申购费和赎回费,适合长期投资者;富国收益增强债券C份额不收取申购/赎回费,但收取0.4%的年销售服务费。如果一个投资者想拿5万元投资该基金,并持有2年,若选富国收益增强债券A,其手续费共计0.08%(天天基金网申购费率一折,赎回费为零);若选富国收益增强债券C,其手续费为0.8%(每年销售服务费0.4%,共2年),显然是前者更节省。

因此,投资债券基金的投资者应当仔细寻找适合自己的债券基金种类,以达到满意的投资效果。

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