什么是基金净值?基金净值如何计算

什么是基金净值?

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

举例来说,所有基金在上市之初的价格都是1元1份,如果一共有1万个投资者每人认购1万份,那么这个基金的总资产(发行规模)就是1个亿。这1个亿会交给一个大牛(基金经理)去打理,假设大牛业绩出众,基金资产增值到1.5个亿,而份额不变,那么每份基金净值就会变成1.5元,每个投资者净赚5毛。反之,如果大牛人手气不好变成了大熊,基金资产缩水但份额不变,则有基金净值可能变成0.8元、0.5元等等。

基金净值又分两种,当前单位净值和累计净值,单位净值小于或等于累计净值。两者的区别来自于基金是否曾经分红,如果一个基金累计净值3块钱,中间给投资者分红了1块钱,那现在的净值的就会变成2块。以上说的是开放式基金,对于封闭式基金来说,由于其份额要在市场中交易,所以价格不完全由净值决定。

基金净值如何计算

基金净值的计算方法:单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数

基金累计净值是指基金*新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

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