基金年报有哪几点注意事项

基金知识

基金年报有哪几点注意事项?不要过度依赖数据,对数据的理解不要教条化。要做一个成功的年报读者和报表分析者,也不能过度依靠直尺计算器式的运算和数据分析,更需要艺术评论式的经验和灵感。既然是艺术,分析时应切忌生搬硬套,唯数字论。在数据分析时,也不要盲目将分析标准教条化,一定要追求某个指标达到某一数值。一切数据分析都离不开相应的环境,而市场环境是错综复杂的,用某种静止的指标来衡量变化环境中的基金显然是难以完全符合实际的。

多采用单位化的分析方法。因为基金的资产规模一般较为庞大且总规模并不统一,在进行比较分析时很难得出直观的认识,在这种情况下,应考虑将各种财务资料或会计项目的数字化为单位数字,尤其盈利能力等指标,都按基金份额进行平均,这样往往有利于快速得到有价值的信息,并且有利于基金的年度比较和基金间比较。

注意把握指标区别,深入体会指标含义。基金的很多指标都具有行业特殊性,较难理解且容易混淆,例如未实现利得(损失)、未分配收益,等等。希望投资者加以充分注意,并在日常分析使用中加以利用。

勤看报表,开卷有益。俗话说,熟读古诗三百首,不会吟诗也会吟。财务分析水平的高低与经验多少息息相关,建议有心学习分析的投资者多多阅读报表,并抽时间学习会计准则,多读其他人的分析成果,加以积累,必然会有所收获。

随时跟踪基金报告。基金报告不限于定期报告。本讲只对定期报告加以分析,原因是定期报告内容*为全面完善,*有代表性。投资者如果想及时了解基金信息,应密切跟踪和关注基金周报等日常报告,随时阅读和分析,留心积累这些信息,都会成为投资者日后宝贵的财富。希望广大基金投资者都能掌握良好的分析方法,并在基金投资道路上不断取得收获,更多基金入门知识可以关注本栏目后续更新。

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