ETF联接基金与FOF有何区别

基金知识

ETF联接基金与FOF有何区别?ETF联接基金在成为市场关注焦点的同时,也引发了一些投资人的误解。比如,目前不少投资者认为联接基金就是FOF(基金中的基金),这种观点在一些媒体和草根论坛上也经常见到。但事实上,联接基金与目前市场上的FOF相去甚远。ETF联接基金与FOF适用于不同风险偏好的投资群体,ETF联接基金的投资人群希望分享某一ETF指数基金上涨的收益,而FOF将自己的投资人群锁定在风险偏好较低者。

从投资标的来看,ETF联接基金以对应的目标ETF为投资标的,因此收益、风险特征也来自于目标ETF。而FOF则一般将多只基金捆绑在一起,等于同时投资了多只基金,为了规避风险,除股票基金外,通常还配置一定的货币或者债券型基金,收益、风险也都相对较低。

其次,ETF联接基金与FOF对管理费的计提也有不同规定。按照证监会的规定,为避免重复收费,基金管理人和托管人不得对ETF联接基金资产中投资目标ETF的部分计提管理费和托管费;而FOF则是在基金手续费基础上实行二次收费。

另外,ETF与FOF的申购门槛也完全不同。由于FOF是由除基金公司之外的其他理财机构来发行的,其申购金额起点基本在万元以上,而ETF联接基金由基金公司自身发行,是一只独立的基金,申购下限基本上为1000份。此外,FOF的开放期不尽相同,包含一个季度开放一周和一个星期开放一日两种模式,其他的时间则无法进行申购赎回;而ETF联接基金跟一般开放式指数型基金一样,在交易日都可以进行交易。

综合来看,联接基金还是一只开放式指数基金,其投资目标是拟合市场指数收益,属于被动投资产品,和目前市场看到的指数基金的差异不是很大,也是在银行等渠道进行认购、申购和赎回等。

ETF联接基金推出的意义就是将ETF指数基金的购买渠道从券商扩大至银行,满足众多长期习惯通过银行渠道投资基金的投资者购买ETF产品的需求。业内人士认为,联接基金尤其适合以下几类投资人购买:一是坚定看好中国经济长期增长,希望从中分享收益的投资人;二是市场感觉好,善于进行趋势投资的投资人;三是坚持资产配置,需要选择覆盖面广的优质指数基金作为核心资产的投资人,更多基金入门知识可以关注本栏目后续更新。

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