基金投资风格选择有何方法

基金知识

基金投资风格选择有何方法?在日常申购基金时,基民经常会从银行客户经理、券商销售人员等处听到一些诸如稳健型基金、价值型基金等字眼,这些字眼直接反映了基金的投资风格,这里我们想讲一下判断基金投资风格的两个方法。

第一步:基金名称找出定位,辨别基金投资风格先看基金的名称。

价值型基金。如易方达价值精选等,在投资风格上偏重于价值投资,对大盘蓝筹股和长期价值增长型的上市公司投资较多。价值型股票基金换手率较低,较适合长线投资。

稳健型基金。如广发稳健增长等,这类基金追求稳定的回报,投资风格相对保守。稳健类基金一般都会寻求基金资产的长期稳健增长,所以在仓位和重仓股的选择上较谨慎,换手率也较低。

成长型基金。如南方高增长等,投资风格是投资于快速发展的成长型企业,积极追逐利益,在其重仓股中,大盘蓝筹股的位置会被一些热点板块股票占据。同时,基金的换手率较高。这类基金适合于追求高收益的投资者。

红利型基金。如光大保德信红利等,这类基金主要投资于股息率高、现金分红的股票,既包含大蓝筹特征,也包含具有显著成长性特征、质地优良的中小型企业。适合希望获得持续稳定收益的投资者。

第二步:股票变动了解风险度,投资者还可通过基金投资过程中表现出来的风险收益特征把握基金的投资风格。

一、关注*新股票仓位。基金产品多数会配置有股票。当股价上涨时,基金净值会上涨;当股价下跌时,基金净值也会下跌。因此,股票仓位比较高的基金产品,通常其风格也就越为激进。

二、观察基金重仓股变动。通过观察重仓股变动在一定程度上了解基金净值的变化。另外,还可通过对基金重仓股的分析,了解基金净值质量高低。如基金配置的重仓股是短期市场热点,其潜在风险就较高。其配置的重仓股是质优的大盘蓝筹股,其投资稳健型特征就较为明显,更多基金理财知识可以关注本栏目后续更新。

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