何谓指数基金以及国内概况怎样

基金知识

何谓指数基金以及国内概况怎样?关于指数基金,大家可能有一些了解,但对于广大的初入基金市场的投资者来说,可能还是一个较为陌生的概念。本文将对指数基金作以简单介绍,希望能帮助你较快地了解指数基金。

一、何谓指数基金?指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长的基金品种。指数型基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的一种基金。从理论上来讲,指数基金的运作方法简单,只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券,长期持有就可。

对于一种纯粹的被动管理式指数基金,基金周转率及交易费用都比较低。管理费也趋于*小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。当然,不是所有的指数基金都严格符合这些特点。不同具有指数性质的基金也会采取不同的投资策略。

二、指数基金的一些特点:

1.交易费用低。这是指数基金突出的优势。一般的基金申赎费率合计要在2%左右,即使费率打折也要1%,而指数基金费率就很低,尤其是在二级市场交易。

2.风险较为分散。因为指数基金多为跟踪固定的指数,因而它通常不会因个股波动而影响到整体的指数表现,而且对于指数的研究把握也有利于投资者对指数基金的持有和管理。

3.延迟纳税。由于指数基金采取了一种购买并持有的策略,所持有股票的换手率很低,只有当一个股票从指数中剔除的时候,或者投资者要求赎回投资的时候,指数基金才会出售持有的股票,实现部分资本利得,这样,每年所交纳的资本利得税(在美国等发达国家中,资本利得属于所得纳税的范围)很少,再加上复利效应,延迟纳税会给投资者带来很多好处,尤其在累积多年以后,这种效应就会愈加突出。

4.操作简便。

三、国内现有指数基金概况

1.上证50交易型开放式指数证券投资基金;成立于2004-12-30;业绩比较基准:本基金的业绩比较基准为上证50指数;风险收益特征:本基金属股票基金,风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

2.易方达深证100交易型开放式指数基金;成立于2006-03-24;业绩比较基准:本基金的业绩比较基准为标的指数,本基金标的指数为深证100价格指数;风险收益特征:本基金属股票基金,预期风险与收益水平高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

3.上证180交易型开放式指数证券投资基金;成立于2006-04-13;业绩比较基准:本基金的业绩比较基准为上证180指数。若本基金标的指数发生变更,则本基金业绩比较基准随之发生变化;风险收益特征:本基金属股票基金,风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

4.中小企业板交易型开放式指数基金;成立于2006-06-08;业绩比较基准:本基金标的指数为深圳证券交易所编制并发布的中小企业板价格指数;风险收益特征:本基金属股票基金,风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

5.上证红利交易型开放式指数证券投资基金;成立于2006-11-17;业绩比较基准:上海证券交易所编制并发布的上证红利指数及其未来可能发生的变更;风险收益特征:本基金属股票基金,风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。

四、针对以上分析对指数基金操作应注意的事项

1.股票资产占基金资产比例较高,其风险直接和所跟踪指数相关联。

2.一定要对指数基金了解的基础上再进行投资,比如不同的指数基金跟踪何种指数。

3.要对不同指数有所了解,比如上证指数、深证指数、沪深300指数等等,更多基金术语知识可以关注本栏目后续更新。

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