混合型基金是怎么计算收益的?

混合型基金是怎么计算收益的?混合型基金是基金中比较圆滑的一类,也同样是种类比较多的一个,许多人对于混合型基金收益的计算也是比较模糊的,今天小编就带大家了解一下混合型基金是怎么计算收益的?

混合型基金是怎么计算收益的?

在混合型基金计算收益时,有几个概念是必须弄懂的。它们是基金单位净值、累计净值和增长率。

基金单位净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。

基金累计净值是指基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,它等于基金目前的单位净值,加上基金自设立以来累计派发的红利金额,它反映了基金从设立之日起,一个连续时段上的资产增值情况。

增长率会根据不同的时间段进行计算。如一日一比较的数据为日增长率,一周一比较的为周增长率,此外还有近一月、近三月、近六月、近一年、近两年、近三年、成立来等数据。

混合型基金收益计算公式

对于投资者而言,基金的收益率等于当前的基金净值减去购买基金时的基金净值之差除以购买基金时的净值乘以百分之百。其计算公式为:

基金收益率=(当前的基金净值-购买基金时的净值)/购买基金时的基金净值*100%混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金。另外,根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又分为偏股型基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

开放式基金(场外申购的)可以套用下面的公式就可算出收益:

净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)

申购费用=申购金额——净申购金额

申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值

赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值——赎回费用净利润=赎回金额——申购金额绝举个例子:花一万元买的基金净值是5.123,赎回时的净值是5.421元,申购费率1.5%,赎回费率0.5%,其收益为多少呢?

收益=10000/(1+1.5%)/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元。

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